Uchwała Nr 38/487/2011 Zarządu Województwa Podlaskiego z dnia 2011-07-05

UCHWAŁA NR 38/487/2011
ZARZĄDU WOJEWÓDZTWA PODLASKIEGO
z dnia 5 lipca 2011 r.

w sprawie udzielenia poręczenia na zabezpieczenie kredytu bankowego zaciąganego
przez Samodzielny Publiczny Szpital Wojewódzki w Suwałkach

Na podstawie art. 41 ust. 1 ustawy z dnia 5 czerwca 1998 r. o samorządzie województwa (Dz.U. z 2001 r. Nr 142, poz. 1590 z późn. zm. ¹), art. 94 ust. 1 i ust. 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz.U. z 2009 r. Nr 157, poz. 1240 z późn. zm. ²) oraz § 12 pkt 7 uchwały Nr IV/24/11 Sejmiku Województwa Podlaskiego z dnia 21 lutego 2011 r. w sprawie uchwalenia budżetu województwa podlaskiego na rok 2011 (Dz. Urz. Woj. Podl. z 2011 r. Nr 69, poz. 790), zm. Uchwałą Nr VII/50/11 z dnia 11 kwietnia 2011 r. zmieniającą uchwałę w sprawie budżetu województwa podlaskiego na 2011 rok, Zarząd Województwa Podlaskiego uchwala, co następuje:
 

 § 1.1. Udziela się poręczenia na zabezpieczenie kredytu bankowego w kwocie 8.790.443,91 zł (słownie: osiem milionów siedemset dziewięćdziesiąt tysięcy czterysta czterdzieści trzy złote dziewięćdziesiąt jeden groszy), w tym: 6.000.000,00 zł – kwota kredytu i 2.790.443,91 zł – kwota należnych odsetek, zaciąganego przez Samodzielny Publiczny Szpital Wojewódzki w Suwałkach, zwany dalej „Szpitalem”, na okres do 30.06.2023 r.

2. Zabezpieczenie zobowiązań wynikających ze spłaty kredytu stanowią:
1) weksel in blanco z wystawienia Szpitala,
2) poręczenie Województwa Podlaskiego.

3. Spłata odsetek rozpocznie się w 2011 r., natomiast spłata rat kapitałowych kredytu rozpocznie się w 2013 r.

4. Odsetki od kredytu w wysokości 198.542,49 zł płatne w 2011 r. zabezpieczone są w budżecie Województwa Podlaskiego na rok 2011 w dziale 757 rozdziale 75704 §8010.

5. Harmonogram spłaty przez Szpital rat kapitałowych i odsetek od kredytu przedstawia się następująco:
1) 2011 r. – rata kapitałowa: 0 zł,       odsetki: 198.542,49 zł,
2) 2012 r. – rata kapitałowa: 0 zł,      odsetki: 397.084,97 zł,
3) 2013 r. – rata kapitałowa: 300.000,00 zł, odsetki: 391.850,15 zł,
4) 2014 r. – rata kapitałowa: 600 000,00 zł, odsetki: 357.964,11 zł,
5) 2015 r. – rata kapitałowa: 600 000,00 zł, odsetki: 318.364,11 zł,
6) 2016 r. – rata kapitałowa: 600 000,00 zł, odsetki: 279.568,76 zł,
7) 2017 r. – rata kapitałowa: 600 000,00 zł, odsetki: 239.164,11 zł,
8) 2018 r. – rata kapitałowa: 600 000,00 zł, odsetki: 199.564,11 zł,
9) 2019 r. – rata kapitałowa: 600 000,00 zł, odsetki: 159.964,12 zł,
10) 2020 r. – rata kapitałowa: 600 000,00 zł, odsetki: 120.734,79 zł,
11) 2021 r. – rata kapitałowa: 600 000,00 zł, odsetki: 80.764,11 zł,
12) 2022 r. – rata kapitałowa: 600 000,00 zł, odsetki: 41.164,11 zł,
13) 2023 r. – rata kapitałowa: 300 000,00 zł, odsetki: 5.713,97 zł.

§ 2. Upoważnia się Pana Cezarego Cieślukowskiego – Członka Zarządu Województwa Podlaskiego do złożenia wraz z Marszałkiem Województwa Podlaskiego oświadczenia woli o poręczenie spłaty kredytu, o którym mowa w § 1 ust.1.

§ 3. Wykonanie uchwały powierza się Skarbnikowi Województwa Podlaskiego.

§ 4. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.

¹Zmiany tekstu jednolitego ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2002 r. Nr 23, poz. 220, Nr 62, poz. 558, Nr 153, poz. 1271, Nr 214, poz. 1806; z 2003 r. Nr 162, poz. 1568; z 2004 r. Nr 102, poz. 1055, Nr 116, poz. 1206; z 2006 r. Nr 126, poz. 875, Nr 227, poz. 1658; z 2007 r. Nr 173, poz. 1218,  z 2008 r. Nr 180, poz. 1111, Nr 216, poz. 1370,  Nr 223, poz. 1458, z 2009 r. Nr 157, poz. 1241,  z 2010 r. Nr 28, poz. 142 i 146, Nr 40, poz. 230, Nr 106, poz. 675.

²Zmiany tekstu jednolitego ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2010 r. Nr 28, poz. 146, Nr 96, poz. 620, Nr 123, poz. 835, Nr 152, poz. 1020, Nr 238, poz. 1578, Nr 257, poz. 1726.

 
Uzasadnienie do uchwały w sprawie udzielenia poręczenia na zabezpieczenie kredytu bankowego zaciąganego przez Samodzielny Publiczny Szpital Wojewódzki w Suwałkach.

 Dyrektor Samodzielnego Publicznego Szpitala Wojewódzkiego w Suwałkach zwrócił się z wnioskiem o poręczenie kredytu bankowego w kwocie 6.000.000,00 zł (słownie: sześć milionów złotych), na okres 12 lat z dwuletnim okresem karencji, który zostanie przeznaczony na spłatę przeterminowanych zobowiązań powyżej 180 dni oraz uregulowanie zobowiązań wobec wierzycieli cywilnoprawnych, którzy dostawy warunkują zapłatą określonej części zobowiązań wymagalnych.

 W ciągu ostatnich dwóch lat znacznie nasiliły się egzekucje komornicze. Początkowo występowały sporadycznie i tylko pod koniec miesiąca, kiedy Szpital gromadził środki na wypłatę wynagrodzeń. Obecnie zajęcia komornicze są egzekwowane w trakcie miesiąca i oscylują w granicach 800 000 zł – 1 800 000 zł miesięcznie. Za 2010 rok komornicy wyegzekwowali z kont i wierzytelności Szpitala w NFZ kwotę 7 041 935,90 zł, w tym: odsetki – 689 519 zł, koszty sądowe – 391 212 zł i koszty komornicze – 542 914 zł. Oznacza to, że obsługa zobowiązań wymagalnych w kwocie 5 418 290,90 zł kosztowała Szpital dodatkowo 1 623 645 zł. Jeżeli w dalszym ciągu będą się nasilały zajęcia komornicze, to zabraknie środków nie tylko na wypłaty wynagrodzeń, ale również na podatki i składki ZUS.
W umowach na dostawy i usługi z kontrahentami Szpitala znajdują się zapisy o obowiązku realizowania dostaw, jeżeli przekroczenie terminu płatności wynosi mniej niż 45 dni. W przypadku przekroczenia tych terminów wierzyciele blokują dostawy, a ich ponowne uruchomienie warunkują wpłatą przez Szpital określonej kwoty. Pomimo tych trudności Szpital podejmuje próby zawierania porozumień o spłatę zobowiązań wymagalnych i w miarę możliwości stara się je realizować. Jednak trudna sytuacja finansowa Szpitala powoduje, iż niemożliwym jest zawarcie ugód na uregulowanie wszystkich zobowiązań wymagalnych, gdyż uzyskiwane miesięczne przychody nie wystarczają na pokrycie bieżących kosztów i jednocześnie spłatę przeterminowanych zobowiązań.
 Uzyskany kredyt pozwoliłby Szpitalowi dokonać przede wszystkim spłat zobowiązań wymagalnych powyżej 180 dni, co w konsekwencji wpłynie na wstrzymanie przez dostawców czynności dochodzenia przeterminowanych zobowiązań na drodze sądowej i następnie egzekucyjnej. Możliwym będzie również negocjowanie odstąpienia od naliczania odsetek od opłaconych z kredytu zobowiązań.

 W okresie 01.01 - 31.03.2011 r. Szpital poniósł stratę netto w wysokości 1.978.324 zł.
    Zobowiązania ogółem Szpitala wg stanu na dzień 31.03.2011 r. wynoszą 56.812.864 zł, w tym zobowiązania wymagalne wynoszą 16.563.876 zł, w tym:
 stan zobowiązań z tytułu dostaw i usług wynosi 18 685 751 zł, w tym wymagalne - 14 470 416 zł. Nakazami zapłaty w chwili obecnej jest zabezpieczona kwota ponad 3,6 mln zł, która obejmuje należności główne, odsetki wg już wystawionych not odsetkowych za wcześniejsze nieterminowo opłacone wierzytelności oraz koszty sądowe. Nie obejmuje odsetek od nieterminowych płatności objętych nakazami oraz kosztów komorniczych.
 zobowiązania publicznoprawne są regulowane na bieżąco. Występuje zaległość tylko z tytułu składek ZUS w wysokości 706 875,91 zł. Szpital złożył wniosek o układ ratalny (oczekiwana jest decyzja w tej sprawie).
 
 Wskaźnik płynności finansowej II stopnia Szpitala na dzień 31 marca 2011 r. wynosi 0,38 – co oznacza utratę przez Zakład zdolności do terminowego regulowania zobowiązań.

 Samodzielny Publiczny Szpital Wojewódzki w Suwałkach posiada dwa kredyty poręczone przez Zarząd Województwa Podlaskiego, tj.:
1) kredyt zaciągnięty w Kredyt Banku Spółka Akcyjna na podstawie umowy Nr 711710004346 z dnia 28.02.2006 r. na kwotę 12.000.000 zł (na dzień 30.04.2011 r. kapitał pozostały do spłaty wynosi 8.002.400,00 zł). Ostateczna spłata kredytu nastąpi 31.08.2017 r.
2) kredyt zaciągnięty w Nordea Bank Polska Spółka Akcyjna na podstawie umowy Nr BKO-PLN-CBKGD-10-000038 z dnia 01.12.2010 r. na kwotę 6.000.000 zł z dwuletnim okresem karencji (na dzień 30.04.2011 r. kapitał pozostały do spłaty wynosi 6.000.000,00 zł). Ostateczna spłata kredytu nastąpi 30.06.2022 r.
 
 Wniosek o kredyt bankowy został pozytywnie zaopiniowany przez Radę Społeczną Samodzielnego Publicznego Szpitala Wojewódzkiego w Suwałkach Uchwałą Nr 6/2011 z dnia 30 maja 2011 r.